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白志健:什么是麦道夫“黑洞”?

2020-8-11 18:55| 发布者: admin| 查看: 15| 评论: 0

摘要: 遺莣 濄呿的回答: 麦道夫“黑洞”吞噬500亿美元事件像惊悚连续剧一样,每隔几天就爆一个受害人。汇丰刚确认10亿美元资金卷入,又爆出受害者大导演斯皮尔伯格、诺贝尔文学奖得主威瑟尔……受害人名单仍在不断加长。 ...

遺莣 濄呿的回答:

麦道夫“黑洞”吞噬500亿美元事件像惊悚连续剧一样,每隔几天就爆一个受害人。汇丰刚确认10亿美元资金卷入,又爆出受害者大导演斯皮尔伯格、诺贝尔文学奖得主威瑟尔……受害人名单仍在不断加长。   这个拥有近半个世纪“白璧无瑕”从业记录的“明星经纪人”,这个被视为“大慈善家、社会的支柱、代表华尔街品质”的纳斯达克前董事会主席,竟然行骗长达20年、高达500亿美元,成为美国历史上数额最大的诈骗案。   从数年前的美国安然案到今年雷曼兄弟破产,再到500亿美元天价诈骗,全球惊愕:金融塔尖华尔街的原来不过是群魔乱舞之地,此次,麦道夫不折不扣地给了华尔街又一耳光。   麦道夫一直是与 巴菲特 齐名的“超五星级”举足轻重的金融人物。20年里,他公司名下的账户每个月能像时钟一样准时产生将近1%的收益,无论牛市、熊市。“麦道夫是犹太版的国库券。他是那么的安全。”“如果麦道夫是骗子,他将把全世界一半人拖下水。”他被称为金融神话。   东窗事发后,人们才发现,此人骗术一点儿也不高明,也无需若干精算师、博士用数学模块计算,它古老、常见,甚至连美国乡下的老婆婆都能一眼识破。   说白了,这个“庞氏骗局”就是“借钱还钱”,整个行骗过程并没有实质的利润产生,投资者的回报完全是后来者新资金及自己扩大再投资带来的钱。当投资者D投入资金后,他的钱被当作“利润”偿付给投资者A、B、C,而当投资者X、Y、Z被骗进后,他们的钱又能用来偿付投资者A到投资者W。   这个简单的“拆东墙补西墙”骗过了美国、欧洲、日本等国的无数权贵。可见这个“不乱花钱、以乐善好施著称、跟邻居亲切地喊名字打招呼的和蔼可亲的胖子”麦道夫是个心理高手。他以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。他把自己的投资策略冠以无人能懂的“分裂转换”,高深莫测得令所有人觉得有人生来就比自己知道得多。他还把他的圈子搞成排他性的“有钱人的俱乐部”,巧妙地将投资者的恐惧从担心亏钱转换成了担心在这场赚钱大戏中掉队。进入麦道夫的“俱乐部”成为身份显贵的象征。   说到底,麦道夫能用最古老的骗术一骗20年,无非是利用了人的幼稚和贪婪。正如牛顿说:“我可以计算天体运行的轨道,却无法计算人性的疯狂。”   是啊,财富造成的贪婪人,比贪婪造成的富人要多。再完美的制度也限制不了人性的贪婪。“太阳底下没有新事”,历史总在不断重演。   1995年,一个名叫里森的交易员,因违法交易,令有着233年经营史和良好业绩的老牌商业银行—巴林银行倒闭。28岁的里森曾经预言:“今后还会发生这种倒闭事件。”   今年年初,交易员凯维埃尔的违法交易,造成法国兴业银行高达49亿欧元的亏损,并直接引发全球股市的一轮暴跌。   “交易员的欺诈行为是首席执行官的最恐怖噩梦”,连交易员这个金融保险绳子上最薄弱的一环都能断裂,更何况麦道夫这样的“游戏规则的制定者”。   “请记住巴林,1995”,这是当年里森留给后人的一句经典话语。今天,我们是不是可以改写“请记住麦道夫,2008”。   “我们根本没想到要怀疑或轻视‘历史的启示’,历史就是我们的一切”。教科书的这段话值得我们深深铭记。   幽默的中国人把“麦道夫把戏”,说成是华尔街版的“卖拐”。“庞氏骗局”同样在中国不断上演过。有人在反思谁是“中国的麦道夫”。   这让人想起,1998年,仅离诞生不到3年,海发行不幸成为新中国首例因支付危机而被关闭的银行,震惊世界,严重损害了海南的金融形象。   如今,麦道夫“黑洞”深不见底,让人看到了华尔街的另一张脸。我国一向“唯华尔街马首是瞻”的经济学家,批评我国金融政策过于保守,资本账户不完全放开,金融衍生产品不多等声音,在这次金融海啸中,戛然而止。   有时候,保守成了一种幸运。不过,既然我国金融门户已经洞开,我们必须建立客户的“最终安全网”,加强内外监管。   麦道夫事件是冰山一角,我们不知道大洋彼岸的华尔街还隐藏着什么金融“暗物质”,是否会引爆又一次的经济“大爆炸”。来源: 中青在线—中国青年报从玉华   国际奥委会财务委员会主席理查德·卡里翁20日接受美联社采访时证实了此事,称国际奥委会向麦道夫管理的基金投入了大约4.8亿美元。然而,卡里翁补充道,国际奥委会的钱并不是直接投给了麦道夫的基金,而是投向了与麦道夫基金有关的其他基金。   麦道夫涉嫌利用对冲基金欺诈受害者大约500亿美元。此前公布的信息显示,受害者来自多个国家,其中有不少知名金融机构。麦道夫正在候审。他的资产清算后,受害者最终能讨要回多少投资还是未知数。   卡里翁说,国际奥委会最多会损失4.8亿美元。对于国际奥委会的遭遇,有媒体在表达同情的同时还调侃道:“如果国际奥委会能发"欺诈奖牌",那麦道夫肯定会得金牌。”   出乎意料   一周前,卡里翁说国际奥委会大约有4亿美元资金储备,以备在奥运会因故取消时使用。谈及与麦道夫欺诈案有关的投资,卡里翁说:“那刚超过奥委会投资组合的1%。但有可能的是,我们会损失其中大部分。”   根据国际奥委会的财务政策,国际奥委会不会将资金过于集中。卡里翁表示,这次奥委会放松了警惕。“这显然是预料不到的事,因为这是欺诈。”卡里翁说。   4.8亿美元对任何机构来说都不是小数目,而且,这还不是国际奥委会近期遭受的全部损失。卡里翁20日接受采访时又谈到了汇率变动给奥委会带来的损失。“与美元相比,其他货币汇率的变动可能带来的问题更大,我们将等尘埃落定后看看到底损失了多少”。   经济观察网 记者 邓美玲 一个并不高明的骗局却骗过了太多人。随着时间的推移,麦道夫诈骗案揭开了越来越多的新面目,而这其中也包括亚信集团在内的10家公司。   以2008年9月统计的公司市值,麦道夫基金投资在华视传媒总市值中占比最大,达到1.62%,而在携程和中国安防技术的资金占比仅为0.12%。麦道夫投资的十只中国股票,以高科技股为主,10只股票总投资额达371.3万美元。   有关这起诈骗案,近日爆出的最大一个受害者是国际奥委会。20日,国际奥林匹克委员会官员日证实,国际奥委会大约有4.8美元投资与麦道夫管理的基金有关。有媒体甚至调侃称,麦道夫应该得个“诈骗金牌”。   目前麦道夫被美国纽约曼哈顿联邦法院软禁在家,法院要求他除了出庭受审外每天24小时不得离开位于曼哈顿的公寓。   部分受害名人名单   纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭   通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金   前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼   新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。   西班牙桑坦德银行:风险敞口23.3亿欧元,另有1700万欧元将有去无回   汇丰银行:风险敞口10亿美元,或还将产生5亿美元损失   瑞士银行业:风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)   法国巴黎银行:至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失   日本野村证券:将面临275亿日元(3.06亿美元)损失   加拿大皇家银行:风险敞口4亿英镑(6.01亿美元


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